——市地方金融監管局深入開展打擊“非法放貸”專項行動

“加圓夢金借貸微信群，圓大學生創業貸款夢�！�2017年5月，胡某組建海闊金融貸款公司，實施所謂的“圓夢金”業務。在大學生借款時，扣除砍頭息、手續費、續期費等費用，誘導、逼迫學生簽下虛高借條，未能按期還款的學生采取非法拘禁、暴力毆打等手段討債，借款學生甚至被迫充當非法放貸業務員，最終造成2名學生退學、5名學生休學的嚴重后果，社會影響惡劣。

今年7月，市中級人民法院作出一審判決，胡某等12人被控涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、敲詐勒索罪、詐騙罪、搶劫罪等多項罪名，分別判處相應有期徒刑。

掃黑除惡專項斗爭以來，市地方金融監管局緊盯非法金融放貸、“套路貸”、非法網絡借貸、非法集資等行業亂象，聯合多部門深入推進金融放貸領域突出問題專項整治。法院一審共審結“套路貸”涉黑案件8件108人，判處財產金額1700.33萬元；一審共審結“套路貸”涉惡案件5件38人，判處財產金額878.64萬元。

明確職責，高位部署推動

為有效開展金融放貸領域突出問題專項整治，市地方金融監管局牽頭成立以公安、市場監管、人民銀行、銀保監等部門為成員的金融領域專項整治小組，印發《開展“掃樓”“掃街”整治金融領域亂象專項行動方案》、《淮南市地方金融領域專項整治工作長效機制》以及《關于投資類市場主體注冊前聯合評估制度》等文件，明確各成員單位職責分工，加強部門之間協調聯動，推動金融放貸領域專項整治工作長效常治。

源頭防控，加強行業監管

該局通過審計師事務所專項審計、“雙隨機一公開”檢查等形式，對全市46家小額貸款公司、融資擔保公司、融資租賃公司、典當行的業務開展全面排查，對存在問題的公司負責人進行約談，對公司所在地進行實地查驗，確保監管對象不發生涉黑涉惡違法犯罪行為。通過事中事后綜合監管平臺，對全市名稱和經營范圍中含“金融”等相關字樣的存量企業進行檢索，聯合市場監管部門對全市195家投資公司進行重點排查。

多措并舉，深入線索排查

加強大數據監測，充分利用大數據技術手段開展地方金融領域涉黑涉惡排查，共排查企業5554家，發現高風險企業9家，并逐一開展現場核查。開展涉非涉穩風險排查，組織開展地方金融領域涉黑涉惡暨非法集資線索摸排行動，采取互聯網排查、社會面清查、行業排查等多種方式，開展全覆蓋、有重點的風險摸排。共排查各類機構2488個，發現問題機構51個，均依法處置。

重拳出擊，開展集中整治

開展“掃樓掃街”專項行動，聯合公安、市場監管等部門通過“掃樓”“掃街”方式，全面掌握轄內涉嫌違法違規經營金融業務的風險底數，大力整治“套路貸”、非法高利放貸、非法集資等金融亂象，行動共排查涉嫌存在問題的經營主體48戶，均依法分類處置；開展互聯網金融風險專項整治。聯合市市場監管局對P2P網絡借貸機構開展現場檢查，約談機構負責人，推動全市地方法人網絡借貸平臺借貸余額、平臺機構實現“雙清零”。

以案說法，深化宣傳教育

制定《金融放貸領域掃黑除惡專項斗爭宣傳方案》，多角度、全方位開展地方金融領域掃黑除惡專項斗爭宣傳活動。深入淮南師范學院開展防范不良“校園貸”宣傳活動，引導大學生樹立文明消費理念，遠離不良“校園貸”；編印《淮南市金融放貸領域典型案例》，以案說法，提升公眾對非法金融放貸的識別能力；在淮南電視臺、公交車載電視上播放防范非法金融宣傳片，提高宣傳教育的廣泛性、針對性和有效性；組織縣區成立“掃黑除惡宣傳小組”，以進社區的形式走街入巷發放宣傳資料、宣講金融知識。今年以來，全市共開展“七進”等宣傳活動1303次，參與人數255663人。(記者 劉銀昌)