——市地方金融監(jiān)管局持續(xù)深化金融領(lǐng)域掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)

“堅(jiān)決向網(wǎng)絡(luò)借貸、套路貸、校園貸等涉黑涉惡非法放貸行為說(shuō)‘不’，深挖細(xì)查排線索，聯(lián)動(dòng)執(zhí)法同頻振，打早打小早介入，強(qiáng)化機(jī)制重監(jiān)管。截至目前，我市3家地方法人P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的借貸余額均已清零，全部實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)退出。全市法院一審共審結(jié)‘套路貸’涉黑案件8件108人，判處財(cái)產(chǎn)金額1700.33萬(wàn)元；一審共審結(jié)‘套路貸’涉惡案件5件38人，判處財(cái)產(chǎn)金額878.64萬(wàn)元。”記者日前從市政府新聞辦召開(kāi)的金融放貸領(lǐng)域亂象整治工作專(zhuān)場(chǎng)新聞發(fā)布會(huì)上獲悉，掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái)，市地方金融監(jiān)管局不斷提高政治站位，始終堅(jiān)持高位推進(jìn)，緊盯金融放貸領(lǐng)域突出問(wèn)題，深入開(kāi)展行業(yè)清源行動(dòng)，堅(jiān)決打擊非法放貸行為，有力促進(jìn)了我市金融秩序更加規(guī)范、金融風(fēng)險(xiǎn)有效防控、金融生態(tài)持續(xù)優(yōu)化。

堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，管好行業(yè)領(lǐng)域“責(zé)任田”

全力打好風(fēng)險(xiǎn)防控主動(dòng)仗。市金融監(jiān)管局通過(guò)“雙隨機(jī)一公開(kāi)”檢查、審計(jì)師事務(wù)所專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)等形式，對(duì)全市46家小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、融資租賃公司、典當(dāng)行開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，掌握公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，對(duì)存在問(wèn)題的公司約談其負(fù)責(zé)人，要求對(duì)照問(wèn)題及時(shí)整改，確保監(jiān)管對(duì)象不發(fā)生涉黑涉惡違法行為。通過(guò)融資擔(dān)保、典當(dāng)線上監(jiān)管平臺(tái)，對(duì)監(jiān)管對(duì)象報(bào)送的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)分析研判，第一時(shí)間進(jìn)行處置。

全力織牢金融安全防護(hù)網(wǎng)。聯(lián)合市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)對(duì)全市195家投資公司進(jìn)行排查。按照風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，重點(diǎn)排查注冊(cè)名稱(chēng)相似的公司，注冊(cè)時(shí)間、注冊(cè)地址高度集中的公司，注冊(cè)法定代表人、企業(yè)賬戶信息、預(yù)留聯(lián)系方式相同的公司，存在信訪舉報(bào)事項(xiàng)的公司，網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情較多的公司等，建立工作臺(tái)賬，加強(qiáng)定期監(jiān)測(cè)，研判業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險(xiǎn)屬性。

堅(jiān)持源頭防控，下好長(zhǎng)效常治“先手棋”

把好市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)。針對(duì)非法放貸主體多為投資公司、咨詢(xún)公司假借“小額貸款”公司名義，超經(jīng)營(yíng)范圍非法開(kāi)展放貸業(yè)務(wù)的情況，會(huì)同市市場(chǎng)監(jiān)管局對(duì)新設(shè)立的投資類(lèi)市場(chǎng)主體從業(yè)資質(zhì)進(jìn)行聯(lián)合評(píng)估，從源頭上防止投資類(lèi)市場(chǎng)主體開(kāi)展非法放貸活動(dòng)。

把好監(jiān)測(cè)預(yù)警關(guān)。通過(guò)第三方技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)對(duì)全市5554家企業(yè)開(kāi)展監(jiān)測(cè)，從涉訴信息、經(jīng)營(yíng)異常、失信情況、行政處罰等多個(gè)維度進(jìn)行分析，綜合判斷企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)，發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)9家，并逐一開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)核查，做好分類(lèi)處置。

把好制度建設(shè)關(guān)。制定《淮南市地方金融領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作長(zhǎng)效機(jī)制》，從宣傳教育、風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警、協(xié)同聯(lián)動(dòng)等多個(gè)方面建立長(zhǎng)效工作機(jī)制，推動(dòng)地方金融領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作常態(tài)化、制度化，進(jìn)一步鞏固地方金融領(lǐng)域掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)成果。

堅(jiān)持多措并舉，出好清理整治“組合拳”

全面開(kāi)展“掃樓”“掃街”整治金融領(lǐng)域亂象專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。會(huì)同公安、市場(chǎng)監(jiān)管、人行、銀保監(jiān)等聯(lián)合開(kāi)展“掃樓”“掃街”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，對(duì)轄內(nèi)商務(wù)樓宇、沿街門(mén)面房等人流量大的場(chǎng)所進(jìn)行“地毯式”排查，共排查機(jī)構(gòu)1191家、拆除違法廣告牌和張貼物162個(gè)，移交線索2條、刑事立案2起。

扎實(shí)推進(jìn)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)。以機(jī)構(gòu)退出為工作導(dǎo)向，采取現(xiàn)場(chǎng)核查、約談公司負(fù)責(zé)人等措施，推動(dòng)我市P2P網(wǎng)貸平臺(tái)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)退出。

打擊非法放貸專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)治亂象。制定淮南市打擊非法放貸專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作方案，聚焦非法放貸突出問(wèn)題，深挖非法放貸違法犯罪線索，持續(xù)強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊非法放貸行為，進(jìn)一步鏟除滋生非法放貸的土壤。掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái)，全市法院一審共審結(jié)“套路貸”涉黑案件8件108人，涉惡案件5件38人。

堅(jiān)持綜合治理，打好專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)“攻堅(jiān)戰(zhàn)”

宣傳教育走在前。多角度、全方位開(kāi)展地方金融領(lǐng)域掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)宣傳活動(dòng)。深入高校開(kāi)展防范不良“校園貸”宣傳活動(dòng)，引導(dǎo)大學(xué)生樹(shù)立文明消費(fèi)理念；編印《淮南市金融放貸領(lǐng)域典型案例》，以案說(shuō)法，提升公眾對(duì)非法放貸的識(shí)別能力；組織縣區(qū)成立“掃黑除惡宣傳小組”，以進(jìn)社區(qū)的形式走街入巷發(fā)放宣傳資料、宣講金融知識(shí)。

風(fēng)險(xiǎn)排查全覆蓋。充分利用大數(shù)據(jù)技術(shù)手段開(kāi)展地方金融領(lǐng)域涉黑涉惡線索排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)核查，并根據(jù)情況分類(lèi)處置。開(kāi)展涉非涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)排查，采取互聯(lián)網(wǎng)排查、社會(huì)面清查、行業(yè)排查等多種方式，共排查各類(lèi)機(jī)構(gòu)2488個(gè)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題機(jī)構(gòu)51個(gè)，均依法處置。

“三書(shū)一函”重整改。掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái)，全市地方金融監(jiān)管系統(tǒng)共收到紀(jì)委、公安、檢察院、法院發(fā)送的“三書(shū)一函”27份，已回復(fù)27份，整改到位27個(gè)，回復(fù)率、整改率均為100%。(記者 周玲)