非法集資使參與者遭受經濟損失，嚴重干擾正常的經濟、金融秩序，極易引發社會風險，擾亂市場經濟秩序,引發社會不穩定，嚴重影響社會和諧。

為有效落實防范非法集資常態化宣傳教育工作，提高宣傳的針對性和有效性，2022年建行淮南市分行以“守住錢袋子•護好幸福家”、“打擊非法集資 維護金融穩定”、“凝聚力量 共同打擊洗錢犯罪”等為主題，多次開展集中宣傳日活動，面向社會公眾普及防范非法集資金融知識、提示非法集資風險，提升社會公眾金融素養和風險防范意識。

為持續做好非法集資宣傳教育工作，履行金融機構社會責任和義務，現將非法集資主要表現形式和慣用伎倆總結如下，供廣大社會公眾參考。

非法集資主要十種表現形式

1、借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保等名義非法集資；

2、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權力憑證或者以期貨交易、典當為名非法集資；通過認領股份、入股分紅非法集資；

3、通過會員卡、會員證、席位卡、優惠卡、消費卡等方式非法集資；

4、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式非法集資；

5、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊非法集資；

6、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式非法集資；

7、對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權非法集資；

8、以簽訂商品經銷合同等形式非法集資；

9、利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；利用互聯網設立投資基金的形式非法集資；利用“電子黃金投資”形式非法集資；

10、以高利誘惑投資養老公寓、養生度假等形式非法集資；以“教育儲備金”等形式非法集資；以開展P2P網絡借貸業務等形式非法集資。

非法集資慣用伎倆

1、承諾高額回報。編制“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，且在集資初期按時足額兌現本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

2、編造虛假項目。打著響應國家產業政策、支持新農村建設等內容，編造虛假項目，承諾高額固定收益。或假借委托理財名義，利用電子黃金、投資基金等新名詞迷惑社會公眾，承諾高額回報，欺騙社會公眾投資。

3、以虛假宣傳造勢。聘請明星代言、在著名刊物上刊登專訪問責、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。

4、利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。

通訊員